一直以來，我都跟大家強調(diào)，投資基金，一定不要“一把梭”，你可以分期定投。 有用戶問我“網(wǎng)格交易”是不是分期的好方法，其實不一定。它有可以應用的場景，但也有它的局限性，今天我們就來聊一聊“網(wǎng)格交易” 1.什么是網(wǎng)格交易? 網(wǎng)格交易，簡單說，就是先把你的錢，分成相等的兩部分：一部分立刻買入你看好的股票或者基金，一部分放在口袋里備用。如果你買的股票或基金不斷地下跌，你就把口袋里的錢拿出來加倉;相反，如果你買的股票或者基金漲了，就把它們賣掉一部分，換成錢放進口袋。 我們可以畫出一個網(wǎng)格，然后設定，一個格子代表10%的波動，就是說，價格每波動10%，就相應買賣10%的倉位。 網(wǎng)格，代表買賣點。這也是為什么叫網(wǎng)格交易的原因。當然，你也可以根據(jù)自己的情況，設定一個格子是5%，或者20%。  你打算拿10萬塊錢去投資股票，網(wǎng)格交易要求你，先立刻拿出5萬建倉。如果這個股票價格是10塊錢?？梢再I入5000股。此時，你就有5000股的股票持倉，和5萬元的現(xiàn)金。 然后畫出網(wǎng)格，設定一個網(wǎng)格代表10%的波動，根據(jù)價格的波動情況進行后續(xù)的買賣： 如果價格下跌一個網(wǎng)格，跌到9元，你就再買進已有持倉的10%，就是500股。此時，你的持倉就是5500股，股票市值4.95萬，現(xiàn)金剩下4.55萬; 如果價格跌到8元，你接著再買入500股。此時你的持倉是6000股，股票市值變成了4.8萬，現(xiàn)金剩下4.15萬。 上漲的時候，也是這樣操作，價格每上漲10%，你就賣掉已有倉位的10%。比如，股票價格從8元漲到9元，你就賣出600股。此時，股票的市值，是4.86萬，現(xiàn)金增加到4.69萬。 如果股價又漲了一個網(wǎng)格，漲回到10塊錢，就再賣出500股，此時，股票持倉，是4.9萬，現(xiàn)金是5.19萬。(見下圖)  可以見到，經(jīng)過4次操作，股價經(jīng)歷了一波下跌，重新漲回到1元的時候，我們還賺了900塊錢。 這就是網(wǎng)格交易的魅力。 2.那么，網(wǎng)格交易什么時候好用，什么時候不好用呢? 網(wǎng)格交易在震蕩行情中，比較好用。 舉個實際例子，比如券商ETF這只基金。它從去年4月到今年4月的走勢就是典型的震蕩行情：  數(shù)據(jù)來源：天天基金網(wǎng) 我用網(wǎng)格交易的方法做一下模擬。從2019年4月開始，一直到2020年4月，使用網(wǎng)格交易的方法，一共可以做8次交易，最后虧損9.89%;但如果買入之后一直持有，那虧損會更多，達到了12.66%。 這是因為在震蕩市中，網(wǎng)格交易幫我們做了高拋低吸的動作，保住了部分利潤，所以它虧損的比較少。 但是，網(wǎng)格交易不適合連續(xù)上漲或者連續(xù)下跌的單邊行情。 首先，在單邊上漲的時候，我們可能會錯失大牛市。假設，我們在大盤1000點的時候建倉，然后大盤一路上漲到6000點。使用網(wǎng)格交易，當大盤漲到2000多點的時候，我們就已經(jīng)把持倉全部賣光了。2000點到6000點的獲利，和我們就沒有什么關系了。在牛市中，我們只能吃到一小段漲幅，卻錯過了后期更大的漲幅，真是撿了芝麻丟了西瓜。 其次，在單邊下跌的時候，網(wǎng)格交易讓我們越跌越買。但在這個過程中，你會承受巨大的心理壓力，很可能堅持不下來，最后只能中途放棄。最壞的情況，甚至會把預留的現(xiàn)金全部耗光，但價格還沒有見底。最終產(chǎn)生巨大的虧損。 3.我們可以使用網(wǎng)格交易這種方法嗎? 其實，我是不建議大家去使用這種方法的。 原因有兩個： 首先，它會消耗我們大量的時間和精力。 網(wǎng)格交易要求，要時刻盯住價格的變化，一旦達到預定的買入或者賣出價格，就要執(zhí)行操作。但是，大部分人平常都要上班，沒有時間盯盤，更沒有時間頻繁交易。 我們完全可以采用“定投+目標止盈”的方法來投資。定投和目標止盈，花費的精力少，效果也不錯。我之前寫了一篇文章《基金定投比你多賺20%的人，TA們做對了什么?》，里面有介紹，大家可以直接點擊回看。 其次，網(wǎng)格交易對資金規(guī)劃的要求很高，你不能隨意抽走資金。 本質上來說，網(wǎng)格交易是一個股票和現(xiàn)金比例為5：5的組合。當股票下跌時，把現(xiàn)金換成股票;當股票上漲時，就把股票賣出換成現(xiàn)金。 這就意味著，你不能隨便抽用組合里的現(xiàn)金，不然它就會失調(diào)。但日常生活中，我們臨時用錢的地方很多，比如買房買車，甚至拿錢結婚。這種方法就不合適了。 總之，我不建議大家使用網(wǎng)格交易的方法。如果你還是想用，那也一定要做好時間和精力的準備、做好資金的長期規(guī)劃。 |
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