根據(jù)BBC報(bào)道，英國Leeds（利茲）附近小鎮(zhèn)Horsforth（霍斯福斯）一家深受歡迎的餐廳遭遇一場金額超過3500英鎊的詐騙！他們接到了一份私人包場的預(yù)訂單，并按照顧客的要求幫忙支付了一些費(fèi)用。

可直到后來才發(fā)現(xiàn)——原來這一切都是騙局！餐廳損失巨大！到底是怎么回事呢？

騙局的來龍去脈

Bavette餐廳位于Horsforth一條熱鬧的街道上，這是一家以法式社區(qū)小酒館自居的餐廳，于2024年2月開業(yè)，并在同年獲得了《美食指南》（Good Food Guide）“英國最佳本地餐廳”的稱號(hào)，在當(dāng)?shù)睾苁芾习傩諝g迎。

店主Clément Cousin（克萊門特·庫贊）稱，他們在今年9月的時(shí)候收到一封郵件，一名男子聲稱想要預(yù)訂該餐廳，并包場為妻子準(zhǔn)備驚喜，慶祝周年紀(jì)念。 這名陌生的男子還希望餐廳可以幫忙聘請一個(gè)現(xiàn)場樂隊(duì)——對方指定的人選，并在當(dāng)天演出。

對方的解釋是，他是為了給妻子“驚喜”，未必妻子注意到賬戶交易，所以希望餐廳先代付樂隊(duì)費(fèi)用3500英鎊。然而，他承諾會(huì)將樂隊(duì)費(fèi)用與餐廳定金一起打給餐廳的賬戶，總共5000英鎊。

接到這樣一筆包場的訂單，對餐廳的盈利還是很有幫助的。所以，Cousin當(dāng)時(shí)并沒有任何懷疑，只是建議對方是否可以以銀行轉(zhuǎn)賬的方式給他們打錢，這樣比較安全。但是對方卻堅(jiān)持使用信用卡付款，并表示會(huì)承擔(dān)第三方刷卡服務(wù)商Dojo所收取的手續(xù)費(fèi)。

接下來，Cousin則按照要求聯(lián)系了該樂隊(duì)，很快，他們就收到了“樂隊(duì)”發(fā)送來的發(fā)票郵件。發(fā)票格式正規(guī)，因此他毫不懷疑，直接將3500英鎊的樂隊(duì)費(fèi)用支付了出去。與此同時(shí)，這名“包場”的男子也給他們信用卡支付了5000英鎊。

一切看似很正常。然而，事情在第二天出現(xiàn)了轉(zhuǎn)折。Dojo的客服致電餐廳，詢問前一日那筆大額付款的來源。起初，Cousin還替客戶辯護(hù)，但在工作人員指出多個(gè)危險(xiǎn)信號(hào)后，他開始有所警覺。

首先，付款使用的是一家美國銀行的信用卡；其次，餐廳從未見過這位客戶，也未核驗(yàn)過實(shí)體卡片。與此同時(shí)，Cousin曾試圖在網(wǎng)上搜索這支“樂隊(duì)”的信息，卻一無所獲。

最終確認(rèn)，那筆所謂的5000英鎊實(shí)際上來自一個(gè)虛假賬戶，Dojo出于安全考慮拒絕將那筆凍結(jié)款項(xiàng)打入餐廳賬戶，懷疑其來源極可能是被盜資金，因而餐廳根本沒有收到任何款項(xiàng)。但此前轉(zhuǎn)出的3500英鎊費(fèi)用卻進(jìn)入了騙子的口袋，而所謂的“樂隊(duì)”根本不存在。

餐廳沒有客人 損失慘重 

更糟的是，由于該餐廳提前向客戶提到，私人派對當(dāng)天餐廳不接受客單。所以，這場虛假“私人派對”讓餐廳在當(dāng)晚完全沒有其他預(yù)訂。如果任由當(dāng)晚空置，餐廳不僅會(huì)遭遇利潤損失，還必須面對四名前廳員工、五名廚師與一名廚房幫工的工時(shí)問題。

因此，餐廳迅速在Instagram上發(fā)布限時(shí)動(dòng)態(tài)，告訴顧客當(dāng)晚有大量空位，并為所有新預(yù)訂顧客提供免費(fèi)歡迎飲品。消息發(fā)布后，預(yù)訂迅速填滿，餐廳也順利營業(yè)至深夜。

“如果那晚空著，我們會(huì)損失慘重，但更重要的是，我們要維持團(tuán)隊(duì)的工時(shí)和收入。所以利用社交媒體真的至關(guān)重要。”

他說，他們至少收到了150條支持信息。非常感謝他們的客戶！

“我們知道自己有一個(gè)強(qiáng)大的社區(qū)，但這次真的讓人動(dòng)容，證明世界上依然有許多善良的人。”

目前，該案件已由倫敦市警察局（City of London Police）下屬的國家反欺詐情報(bào)局（National Fraud Intelligence Bureau，NFIB）接手評估。NFIB將根據(jù)所有提交至Action Fraud的報(bào)告尋找潛在線索，并在分析完成后向受害者提供下一步說明。

Cousin表示，他仍希望有機(jī)會(huì)追回那損失的3500英鎊。同時(shí)，他呼吁其他獨(dú)立經(jīng)營者務(wù)必提高警惕。

“騙局正在不斷演變。像對方一開始就反復(fù)詢問是否能用信用卡付款、牽扯到第三方賬戶，這些其實(shí)都是危險(xiǎn)信號(hào)。我們這次中招了，但希望其他獨(dú)立企業(yè)不要再掉入類似陷阱。”

麗莎評論

麗莎對該餐廳的遭遇深感同情，而這起案件也為整個(gè)餐飲行業(yè)敲響了警鐘。如果您遇到類似的“私人預(yù)訂”大訂單，一定要首先核實(shí)顧客身份，以降低詐騙風(fēng)險(xiǎn)。比如，要求提供預(yù)訂人的手機(jī)號(hào)、企業(yè)郵箱、賬單地址（billing address）；如有必要，還可以要求查看信用卡持卡人的身份證明；對于大額預(yù)訂，也應(yīng)要求顧客到店簽字或提前到訪進(jìn)行確認(rèn)。

最重要的是，一定要避免提前替客戶代付第三方費(fèi)用（如樂隊(duì)、攝影師、外部表演者）。根據(jù)英國警方與工商行業(yè)多次發(fā)布的警告，餐廳一旦收到“請你幫我代付樂隊(duì)/司機(jī)/供應(yīng)商費(fèi)用”的請求，大多數(shù)都與詐騙有關(guān)。

如果客戶要求使用信用卡支付定金或其他大額費(fèi)用，請務(wù)必提高警惕（尤其是在未見面支付的情況下）。請牢記，信用卡詐騙引發(fā)的退款通常由商家承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，除非您能證明付款人確實(shí)是持卡人。

如果條件允許，最好使用書面合同明確取消政策。商家完全有權(quán)設(shè)定不可退款訂金（non-refundable deposit）、設(shè)定最少預(yù)訂人數(shù)，并要求包場至少部分款項(xiàng)必須通過銀行轉(zhuǎn)賬支付。因此，商家可以在合同中規(guī)定：包場需支付 50–100% 的訂金且必須通過銀行轉(zhuǎn)賬，并明確取消后訂金不予退還的條款。

如果您不幸遇到此類詐騙，該怎么辦呢？

第一，立刻聯(lián)系銀行
· 要求凍結(jié)之前支付的可疑交易
· 記錄事件編號(hào)
· 提供所有證據(jù)（郵件、號(hào)碼、IP、短信）

第二，向Action Fraud報(bào)案
您需要：
· 在Action Fraud網(wǎng)站提交報(bào)告
· 獲取Crime Reference Number（CRN）
CRN是保險(xiǎn)索賠與銀行處理爭議的重要文件。

第三，保存證據(jù)（非常重要）
包括但不限于：
· 郵件往來
· 發(fā)票截圖
· 電話記錄
· IP地址（若有）
· 支付交易信息
· 對方的姓名或可能的虛假身份資料

證據(jù)完整度直接影響銀行是否能夠協(xié)助您追回資金。

第四，加強(qiáng)員工培訓(xùn)
餐廳內(nèi)部應(yīng)制定“高風(fēng)險(xiǎn)交易流程”，包括：前臺(tái)員工一旦遇到“大額預(yù)訂＋信用卡付款＋代付第三方”的情況，應(yīng)立即上報(bào)主管；員工可以拒絕任何“聽起來不合理”的請求；使用“可疑客戶登記表”

好了，本期分享就到這里。