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警惕“偽私募”非法集資陷阱 非法集資分為非法吸收公眾存款和集資詐騙。 非法吸收公眾存款是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備四個(gè)條件： 一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金； 二是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳； 三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)； 四是向社會(huì)公眾即不特定對(duì)象吸收資金。 而集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪區(qū)別主要在于犯罪的主觀故意不同：集資詐騙罪是行為人采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會(huì)不特定對(duì)象的資金，具有非法占用的主觀故意。 現(xiàn)實(shí)中，“私募基金”與非法集資往往只有一步之遙。近年來(lái)，我國(guó)私募基金行業(yè)的發(fā)展對(duì)服務(wù)國(guó)家實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)揮了積極作用，但由于行業(yè)起步較晚，發(fā)展不均衡，良莠不齊，一些“掛羊頭、賣狗肉”的“偽私募”隱藏其中，假借私募基金名義，行非法集資之實(shí)，具較強(qiáng)欺騙性和隱蔽性，如果投資者警惕性不夠，極易掉入此類陷阱。 細(xì)致分析私募基金與非法集資，二者有明顯區(qū)別，非法集資的偽私募往往具有明顯的未登記備案、公開(kāi)宣傳、向不特定對(duì)象募集資金、保本保收益等特征。投資者需要煉就“火眼金睛”，做到明規(guī)則，識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，辨真?zhèn)?，不參與，敢揭發(fā)。 一、是否低于投資門檻?！端侥纪顿Y基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確規(guī)定“私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，投資于單只私募基金的金額不得低于100萬(wàn)元”，對(duì)于低于此限額銷售的所謂私募基金，投資者要堅(jiān)決拒絕。 二、是否公開(kāi)募集。私募基金只能向特定對(duì)象募集，不得公開(kāi)宣稱，打廣告，向不特定對(duì)象宣傳推介。如某機(jī)構(gòu)采取上述途徑或其他方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳和推介基金產(chǎn)品，投資者要予以高度警惕。 三、是否承諾保本保收益。任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，是背離私募投資基金本質(zhì)的?！疤焐喜粫?huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”的投資項(xiàng)目，投資者要冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。 四、是否登記備案。私募基金管理人及其基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案，投資者可以通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢私募基金及其管理機(jī)構(gòu)信息，對(duì)于未登記備案的私募基金管理人及其基金產(chǎn)品，要堅(jiān)決遠(yuǎn)離。 金融知識(shí)科普月，天天基金來(lái)助力！近年來(lái)非法證券期貨活動(dòng)手段不斷翻新、隱蔽性越來(lái)越強(qiáng)，不法分子編造美好“錢景”，設(shè)定多種套路斂財(cái)詐騙，誘導(dǎo)投資者墜入陷阱。 投資者一旦參與，財(cái)富往往會(huì)被無(wú)情吞噬。為保護(hù)投資者合法權(quán)益，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制非法證券期貨投資，小編今日和大家簡(jiǎn)單介紹4種識(shí)別非法證券期貨陷阱的方法。 如何識(shí)別非法證券期貨活動(dòng)？ 1.看業(yè)務(wù)資質(zhì) 證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，按照規(guī)定，開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，是非法機(jī)構(gòu)，請(qǐng)不要與這樣的機(jī)構(gòu)打交道，以免上當(dāng)受騙。投資者如果想要知道一家公司是否獲準(zhǔn)公開(kāi)發(fā)行，可以通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢行政許可信息欄目，同時(shí)還可以登錄上海證券交易所（www.sse.com.cn）、深圳證券交易所（www.szse.cn）網(wǎng)站查詢新股發(fā)行的具體信息；如果想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（www.sac.net.cn）和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行查詢。 另外，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司也是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，投資者可以登錄其網(wǎng)站（www.neeq.cc）查詢具有主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司和掛牌公司有關(guān)信息。 2.看營(yíng)銷方式 開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的要求，合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì)采用謹(jǐn)慎用語(yǔ)，不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語(yǔ)，往往自稱“老師”、“股神”，以“跟買即漲?！?、“推薦黑馬”、“提供內(nèi)幕信息”、“包賺不賠”、“保證上市”、“專家一對(duì)一貼身指導(dǎo)”、“對(duì)接私募”等說(shuō)法吸引投資者。證券期貨投資是有風(fēng)險(xiǎn)的，不可能穩(wěn)賺不賠。 3.看匯款賬號(hào) 一般來(lái)說(shuō)，非法證券期貨活動(dòng)的目的是為了騙取投資者錢財(cái)，獲取非法所得。 為達(dá)此目的，不法分子往往會(huì)采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶，不會(huì)用個(gè)人賬戶或非本機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶為個(gè)人賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。 4、看互聯(lián)網(wǎng)址 非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過(guò)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。 離非法證券期貨陷阱遠(yuǎn)一點(diǎn)，靠平安幸福近一點(diǎn)。 |
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來(lái)自： 小天使_ag > 《風(fēng)險(xiǎn)提醒》
