國際金融監(jiān)管合作的主要機(jī)構(gòu)
世界金融發(fā)展實(shí)踐證明，人類金融發(fā)展一直在不斷超越國家界限，國際金融監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)是各國共同的選擇。國際社會成立了多家金融監(jiān)管國際合作與協(xié)調(diào)組織，它們在穩(wěn)定國際金融環(huán)境方面發(fā)揮著重要作用。
國際清算銀行（BIS）1930年5月，英國、法國、德國、日本、意大利、比利時、美國在瑞士巴塞爾成立國際清算銀行（Bank of International Settlement），目的是為了處理第一次世界大戰(zhàn)后德國賠款問題。實(shí)際上，當(dāng)時美國要利用國際清算銀行作為控制德國財政的手段，并且監(jiān)督歐洲債務(wù)國清償美國債務(wù)的問題。但BIS的建立標(biāo)志著國際金融機(jī)構(gòu)的重要開端。1944年，根據(jù)布雷頓森林會議決議[1]，國際清算銀行的使命已經(jīng)完成，應(yīng)當(dāng)解散，但是美國將它保留下來，作為國際貨幣基金組織和世界銀行的附屬機(jī)構(gòu)。
國際清算銀行主要商討國際金融合作問題，往往是世界各國的中央銀行行長及其他官員在巴塞爾舉行會議，就貨幣和經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域問題進(jìn)行討論，加深了解與合作，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。BIS也進(jìn)行貨幣和金融問題研究，收集并公布國際銀行業(yè)和金融市場的數(shù)據(jù)，并管理方便各國中央銀行合作的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫，為各國中央銀行提供各種金融服務(wù)，同時吸收中央銀行存款，對中央銀行提供資金服務(wù)。
國際貨幣基金組織（IMF）第二次世界大戰(zhàn)后，生產(chǎn)國際化和資本國際化趨勢明顯，國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系得到空前發(fā)展，美英等國為了避免類似20世紀(jì)二三十年代世界范圍經(jīng)濟(jì)和金融混亂狀態(tài)重現(xiàn)，決定建立一種新的國際金融秩序。1945年成立了國際貨幣基金組織（International Money Fund）和世界銀行（World Bank）。
國際貨幣基金組織（IMF）的宗旨是設(shè)立一個永久對國際貨幣問題進(jìn)行磋商與合作的機(jī)構(gòu)，促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大與平衡發(fā)展；促進(jìn)匯率的穩(wěn)定，避免競爭性的貨幣貶值，協(xié)助成員國建立經(jīng)常性交易的多邊制度，消除外匯管制；降低成員國國際收支不平衡的程度。IMF的主要職能是監(jiān)督成員國的外匯安排與外匯管制，向成員國提供短期的資金融通，即提供貸款或緊急資金援助。IMF還就貨幣問題促進(jìn)國際合作，為成員國的磋商和合作提供平臺。
世界銀行（WB）世界銀行（WB）是世界銀行集團(tuán)的簡稱，由國際復(fù)興開發(fā)銀行、國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和國際投資爭端解決中心五個成員機(jī)構(gòu)組成。世界銀行的宗旨是對用于生產(chǎn)目的的投資提供便利，以協(xié)助會員國的復(fù)興與開發(fā)，并鼓勵不發(fā)達(dá)國家的生產(chǎn)與開發(fā)投資，通過擔(dān)?；騾⑴c私人貸款和私人投資的方式，促進(jìn)私人對外投資；鼓勵國際投資以開發(fā)會員國生產(chǎn)資源的方法，促進(jìn)國際貿(mào)易的長期發(fā)展，維護(hù)國際收支平衡。WB的職能是為全世界發(fā)展中國家提供低息貸款、無息貸款和捐贈，主要用于支持教育、衛(wèi)生、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域的投資；向發(fā)展中國家提供政策建議、分析研究和技術(shù)援助等支持；通過主辦或者廣泛參與討論各種發(fā)展議題的會議和論壇，向廣大發(fā)展中國家提供投資建議。IMF與WB的關(guān)系世界銀行的成員必須是國際貨幣基金組織的成員，但是國際貨幣基金組織的成員不一定都參與世界銀行。從上面IMF和WB的職能和宗旨可以看出，世界銀行與國際貨幣基金組織起著相互配合的作用，但兩者的重點(diǎn)不同，國際貨幣基金組織主要負(fù)責(zé)國際貨幣事務(wù)方面的問題，向成員國提供解決國際收支不平衡的短期外匯資金，以消除外匯管制；而世界銀行主要負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)的復(fù)興和發(fā)展，向各成員國提供發(fā)展經(jīng)濟(jì)的中長期貸款。
巴塞爾銀行監(jiān)管委員會70年代全球性通貨膨脹，各國紛紛采取浮動利率制度，利率劇烈波動。1974年在國際大型商業(yè)銀行全球化業(yè)務(wù)下，連續(xù)多家國際商業(yè)銀行倒閉，造成許多國家受到巨大損失。當(dāng)時國際銀行的監(jiān)管薄弱，金融操作和金融工具的創(chuàng)新使銀行的風(fēng)險增大，嚴(yán)重危害存款人的利益。1975年，多國共同成立巴塞爾銀行監(jiān)督委員會。
巴塞爾銀行監(jiān)管委員會通過一系列的協(xié)議，對國際金融關(guān)系的主體，特別是國際銀行的資格提出了法律性要求，抑制國際銀行業(yè)之間的不公平競爭。巴塞爾協(xié)議設(shè)計出以資本充足性管理為核心的風(fēng)險管理模式，約束銀行的貸款及防范投資的資本風(fēng)險，為國際銀行業(yè)的經(jīng)營提供了積極的建議和準(zhǔn)則，規(guī)范了國際銀行行為。通過巴塞爾協(xié)議，銀行業(yè)的國際監(jiān)督正在擴(kuò)展到更多的國家，越來越多的國家接受這個協(xié)議，自覺地參與到準(zhǔn)則中，為全球金融體系的穩(wěn)定做出了積極貢獻(xiàn)。20世紀(jì)70年代到90年代，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會為國際銀行活動提供了一些非正式的協(xié)調(diào)指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn)，確立了在聯(lián)合和綜合的基礎(chǔ)上監(jiān)督國際銀行業(yè)務(wù)，強(qiáng)化與完善了各國國內(nèi)監(jiān)督活動，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對各國的銀行發(fā)展起到了非常積極的作用。除去上述幾個大型機(jī)構(gòu)以外，還有國際證券委員會組織、國際保險監(jiān)管者協(xié)會、國際會計準(zhǔn)則委員會等，它們也為金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)與合作發(fā)揮著重要的作用。目前金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作的主體在不斷增加，它們之間的協(xié)調(diào)與合作也越來越頻繁。[1]注：布雷頓森林會議是聯(lián)合國貨幣及金融會議的別稱，1944年在美國舉行，45個國家通過了將在以后28年內(nèi)控制世界貿(mào)易和貨幣體系的一項(xiàng)綜合性協(xié)定。
|
