  小朋友，你是否有很多問號？？？  OKK！ 今天，我們就來一起 全面地了解一下CFA證書和考試！ 你的小本本準備好了嗎？ Let’s go ! WHY 為什么這么多人考CFA？ 01 1.1  天生自帶光環(huán)
1.2 國內(nèi)金融圈的新貴
▲ 南寧市金融人才補貼政策 1.3 學術界高度認可
HOW 如何學習CFA？ 02 2.1 CFA知識體系 一、道德和專業(yè)標準 ? 職業(yè)行為準則 ? 道德實踐 二、定量方法 ? 貨幣時間價值 ? 概率分布和描述性統(tǒng)計 ? 抽樣和估算 ? 假設檢驗 ? 相關分析和回歸分析 ? 時間序列分析 ? 仿真分析/技術分析 三、經(jīng)濟學 ? 供需市場力量 ? 企業(yè)和行業(yè)組織 ? 國民收入和增長衡量 ? 經(jīng)濟周期/通貨膨脹 ? 貨幣制度/貨幣匯率 ? 國際貿(mào)易和資本流動 ? 貨幣政策與財政政策 ? 經(jīng)濟增長與發(fā)展 ? 政府干預的影響 ? 經(jīng)濟因素對投資市場的影響 四、財務報告和分析 ? 財務報告系統(tǒng) ? 主要財務報表分析 ? 財務報告質量分析 ? 存貨和長期資產(chǎn)分析 ? 稅收分析/債務分析 ? 資產(chǎn)負債表外資產(chǎn)和負債分析 ? 分析養(yǎng)老金、股票補償和其他員工福利 ? 企業(yè)間投資分析 ? 企業(yè)合并報表分析 ? 全球營運分析 ? 財務比率分析 五、企業(yè)財務 ? 公司治理 ? 股息政策 ? 資本投資決策 ? 商業(yè)和金融風險 ? 資本結構決策 ? 營運資金管理 ? 并購與企業(yè)重組 六、權益類投資 ? 權益性證券的類型及其特征 ? 股票市場的特征與制度 ? 個人權益類證券的估值 ? 基本面分析 ? 股票市場估值與收益分析 ? 股票投資組合管理策略 七、固定收益 ? 固定收益證券的類型及其特征 ? 固定收益市場的特征與制度 ? 固定收益估值和回報分析 ? 期限結構確定和利差 ? 利率風險分析/信用風險分析 ? 為嵌入期權的債券估價 ? 結構性產(chǎn)品 ? 固定收益投資組合管理策略 八、衍生品 ? 衍生工具的種類及其特點 ? 遠期和期貨合約的市場和估價 ? 期權市場和期權合同的估價 ? 互換市場和互換合約的估值 ? 信用衍生品市場和工具 ? 投資組合管理中衍生工具的使用 九、另類投資 ? 另類投資的類型和特點 ? 房地產(chǎn)估價 ? 投資工具及估值 ? 私募股權/風險投資和估值 ? 對沖基金策略和估值 ? 大宗商品 ? 資產(chǎn)配置到另類投資 十、投資組合管理 ? 投資政策聲明 ? 現(xiàn)代項目組合管理概念 ? 行為金融學 ? 環(huán)境、社會和治理（ESG）投資 ? 個人/家庭投資者投資組合的管理 ? 機構投資者投資組合的管理 ? 投資經(jīng)理選擇 ? 經(jīng)濟分析和設定資本市場預期 ? 投資決策的稅務影響 ? 資產(chǎn)配置/風險管理 ? 投資組合的構建和修訂 ? 執(zhí)行投資組合決策 ? 績效評估/績效展示  我們可以看出，對于商科大類的同學來說，CFA的知識體系對校內(nèi)專業(yè)課的學習有很強的補充作用，兩者有4成的學習內(nèi)容是交叉重疊的，相比之下，校內(nèi)專業(yè)課的學習更側重理論知識基礎，而CFA的學習更加貼合實際工作，應用性更強。 CFA與經(jīng)濟學專業(yè)知識有高達6成的重合，能幫助相關同學加深對專業(yè)知識的理解，并靈活應用。 最后，對于非經(jīng)濟類的外語、數(shù)學、計算機等專業(yè)的同學，如果想去金融行業(yè)深入發(fā)展，那么CFA會是一個很好的工具，既可以幫助同學們打造專業(yè)背景，又可以提高雇主企業(yè)的認可度。 2.2 CFA學習時間安排 大一學年 ? 特征：學校課業(yè)壓力較小，課余時間較多，可以充分利用閑暇時間學習金融行業(yè)入門知識；專業(yè)知識接觸不多，社會實踐能力弱，難找實習。 ? 課程學習：CFA知識的前導課程，金融英語 ? 課外實踐：校內(nèi)外的大型商賽、名企參訪、企業(yè)實訓、線上項目等 大二學年 ? 特征：開始校內(nèi)專業(yè)課的學習，對專業(yè)知識的接受能力增強，課余時間充足；經(jīng)過一年實踐活動，對金融行業(yè)的基本工作內(nèi)容和工作流程有一定了解，但實際工作能力較差，金融技能待提升。 ? 課程學習：CFA5門科目深度學習 ? 課外實踐：金融實務技能學習（Python、Excel、Wind等）、企業(yè)實訓、線下優(yōu)質實習等 PS：不建議同學們找一些含金量很低的兼職工作，對未來求職和升學沒有實質性的幫助，對于想去金融行業(yè)工作的同學，建議一開始就選擇正規(guī)金融機構進行寒暑假實習。 大三學年 ? 特征：深度學習校內(nèi)專業(yè)課，大三上學期課余時間仍比較充裕。對于有考研需求的同學，在大三下學期開始準備考研，可暫停其他知識的學習；準備求職的同學在寒暑假需要找到高質量的實習經(jīng)驗為自己秋招背書，同時利用閑暇時間備考證書。 ? 課程學習：CFA5門科目深度學習 ? 課外實踐：線下優(yōu)質實習、求職輔導（筆試面試指導和模擬等）、考研咨詢（院校選擇、專業(yè)課學習等） PS：對于想考金融學（431）專碩的同學，CFA知識體系與431金融學的知識有高達60%的重合內(nèi)容，因此，在學習CFA知識的同時，也起到了預習考研專業(yè)課的作用，提早幫助同學建立起專業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)思維。 大四學年 ? 特征：沒有考研需求的同學面臨秋招的壓力，需要有出色的履歷和求職能力；參與考研的同學或者進入復試或者參加春招，需要通過CFA1級考試豐富自己的履歷 ? 課程學習：CFA復習沖刺、參加考試 ? 課外實踐：求職輔導（筆試面試指導和模擬等）、考研復試（自我介紹、院校調(diào)劑等） PS：對于順利進入考研復試的同學們來說，CFA證書的學習和備考可以成為同學們履歷的一大亮點，突出自己的專業(yè)水平和學習能力，易受到老師的認可；對于考研失利重新參加招聘準備就業(yè)的同學來說，通過CFA1級考試將成為簡歷中的加分項，更容易受到用人單位的青睞。 整體而言，同學們的大學時光還是非常充裕的。然而，優(yōu)質有趣的校園活動固然會幫助同學們增長見識、豐富經(jīng)驗。但一味地沉迷于眼前的快樂只會讓人停滯不前，望人項背。尤其是對于想去金融行業(yè)深入發(fā)展的同學來說，這幾年將非常關鍵。 因此，同學們在娛樂之余完全可以通過CFA知識的學習，使自己從一名金融小白成長為一個合格的國際金融人才。此外，還有余力或希望在金融行業(yè)獲得更大發(fā)展空間的同學，也可以再額外學習FRM證書知識。 同時，一名出色的金融人才不僅應當具備豐富的理論知識，更應該有著扎實的金融實務能力，將科目學習中涉及的實操技能外化為有形的業(yè)務能力。 因此，同學們還需要注重課外實操技能的學習和提升，如Python、Excel、Wind等金融工具的使用。 WHAT 我能從CFA中得到什么？ 03 3.1 豐富的精英人脈資源 CFA背靠集結了全球金融精英人才的CFA協(xié)會，成為CFA會員可以獲得圈內(nèi)豐富的人脈資源。 通過參與線上線下的會員活動，可以與各類金融精英深入交流學習，能極大提高自身的專業(yè)素養(yǎng)、行業(yè)視野和職業(yè)發(fā)展前景。 回到當下，對于我們剛剛開始學習CFA的同學們來說，你的身邊正在迅速形成一個小型的“CFA協(xié)會”。 選擇學習CFA的同學大多對自己有著極高的要求，希望未來能在金融行業(yè)深入發(fā)展，成為Top級別的金融精英。因此，他們或許有著優(yōu)質的金融行業(yè)背景、或許自身十分努力，在這些小伙伴的身上，你總會獲得豐富的學習經(jīng)驗、超前的行業(yè)觀點、明確的職業(yè)發(fā)展等，最終一起奮進向前。 正所謂：“與善人居,如入芝蘭之室,久而不聞其香,即與之化矣”。 ▲這里為大家整理了主要的幾個城市CFA協(xié)會公眾號，同學們也可以自己去搜索其他城市哦 3.2 金融行業(yè)的敲門磚 不管是考CFA還是其他職業(yè)資格證書，大家最關心的還是就業(yè)問題。目前，隨著CFA在國內(nèi)的熱度越來越高，越來越多的用人單位在招聘簡章中對CFA考試做出了硬性要求。 下面幫同學們整理了國內(nèi)外主要的CFA雇主企業(yè)：
▲CFA三個Level分別對應的崗位和薪資水平
▲數(shù)據(jù)來源：CFA協(xié)會官網(wǎng) |
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