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本月14日，美國史上最大龐氏騙局的主犯伯納德·麥道夫在獄中死亡，終年82歲。而這一天數(shù)字貨幣交易所Coinbase上市。
麥道夫把電子化交易引入證券市場，讓交易所賺的盆滿缽滿，而自己卻走上了另一條人生道路，兩個兒子也在龐氏騙局東窗事發(fā)后自殺。2008年金融危機(jī)，麥道夫的龐氏騙局終于被揭開，一場轟動世界的龐氏騙局告破。兩個兒子親手揭露，總共有136個國家的3.7萬人受騙，詐騙金額超過650億美元，其中不乏各路社會名流。麥道夫曾是美國華爾街的傳奇人物，被譽(yù)為“華爾街的傳奇”、與巴菲特齊名的“投資專家”，還擔(dān)任過納斯達(dá)克股票市場公司董事會主席。也曾夢想仗劍走天涯，出身平凡，22歲在證券行業(yè)創(chuàng)業(yè)，42歲把電子交易引入華爾街，45歲開拓歐洲市場，52歲成為納斯達(dá)克董事會主席。在他的前半生，相信他也是一個憑借自身才華拼搏向上的金融奇才，但后半生為什么又親手編織了震驚世界的龐氏騙局呢？麥道夫沒有個人傳記，但在金錢面前，人永遠(yuǎn)都是年輕的，沒有人能戰(zhàn)勝貪婪。從網(wǎng)絡(luò)上簡單梳理了一下麥道夫的前半生，履歷如下：
1938年4月29日出生在紐約一個猶太人家庭
1960年，從紐約霍夫斯特拉大學(xué)（Hofstra University）法學(xué)院畢業(yè)后的他，靠利用暑假打工當(dāng)救生員和安裝花園噴水裝置賺來的5000美元，還向妻子露絲的父親借了個辦公室，創(chuàng)立了伯納德·麥道夫投資證券公司，從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，這家公司主要以擔(dān)任股票買賣的中間人而聞名。經(jīng)過多年的摸爬滾打，麥道夫憑借其聰明才智，漸漸成為華爾街經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的明星。
1980年，麥道夫在華爾街積極推動場外電子交易，將股票交易從電話轉(zhuǎn)移到電腦上進(jìn)行。當(dāng)時，麥道夫公司已成為美國最大的可獨(dú)立從事證券交易的交易商。
1983年，麥道夫公司在倫敦開設(shè)了辦事處，并成為第一批在倫敦證券交易所進(jìn)行交易的美國公司。
1991年，麥道夫成為納斯達(dá)克董事會主席。在其帶領(lǐng)下，納斯達(dá)克成為足以和紐交所分庭抗禮的證券交易所，為蘋果公司、思科、Google等公司日后到納斯達(dá)克上市做出了巨大貢獻(xiàn)。 2000年，伯納德·麥道夫公司已擁有約3億美元資產(chǎn)。麥道夫公司被稱為納斯達(dá)克股票市場的三大提供上市咨詢的經(jīng)紀(jì)公司之一，紐交所第三大經(jīng)紀(jì)公司。
金融名利場，貪婪與虛榮會侵蝕每一個人的靈魂，于是后半生的悲劇已經(jīng)被命運(yùn)鎖定了。
2000年功成名就后，麥道夫的人生軌跡發(fā)生了巨大轉(zhuǎn)變。 他精心設(shè)計了一個巨大的基于層壓式投資的“龐氏騙局”，利用對沖基金，以虛設(shè)投資項(xiàng)目為誘餌，通過承諾10%-15%的高收益率，吸引了金融機(jī)構(gòu)、個人投資者甚至資深銀行家們的巨額資金。 麥道夫利用加入棕櫚灘鄉(xiāng)村俱樂部的機(jī)會結(jié)識猶太富豪，從中發(fā)展自己的“客戶”。棕櫚灘鄉(xiāng)村俱樂部會員門檻非常高，會員都是猶太人，會員費(fèi)30萬美元，會員每年的慈善捐款30萬美元以上。麥道夫在取得會員們信任之后，還會通過會員轉(zhuǎn)介紹結(jié)識更多的富豪。 麥道夫?qū)Α翱蛻簟眰冊S諾，他管理的基金不管在牛市、熊市，年化收益都能達(dá)到10%以上，但是他對于基金的運(yùn)作和投資策略諱莫如深，如果“客戶”打破砂鍋問到底，他就拒絕接受該“客戶”的投資。伯納德·麥道夫設(shè)置的投資門檻還非常高，開始只接受單筆100萬美元以上的投資，后來變成只接受單筆500萬美元以上的投資，最后只接受單筆1000萬美元以上的投資。 他成功忽悠了半個世界，上當(dāng)受騙者遍布亞、歐、美洲，甚至包括一些慈善組織和國際機(jī)構(gòu)。個別對沖基金公司損失近80億美元，還有不少猶太學(xué)校和慈善組織也損失慘重。在歐洲，匯豐銀行的損失超過10億美元；西班牙的金融巨頭桑坦德銀行虧損30億美元；瑞士金融業(yè)更是遭受重創(chuàng)，估計虧損超過50億瑞郎。在亞洲，日本和韓國的部分金融巨頭也深受其害，野村控股損失了近300億日元，韓國的人壽保險公司也有1億美元打了水漂。 命運(yùn)何曾饒過誰 
行文至此，粗略回顧了華爾街金融巨騙的一生，看到的僅僅是被揭露的，被時間淹沒的細(xì)節(jié)或許更有借鑒意義。
在證券市場，如果能穩(wěn)定做到年化10-15%的收益，鳳毛麟角。如同做企業(yè)，能穩(wěn)定做到每年凈利潤15%這個水平已經(jīng)算很優(yōu)秀的企業(yè)了，因?yàn)槎鄶?shù)做不到，在人性驅(qū)使下才會去奢望、去幻想，把這種幻想投資在其他企業(yè)或其他操盤手中，而結(jié)局往往都不太好。畢竟，證券并不直接創(chuàng)造社會價值，而財富永遠(yuǎn)集中在能給社會創(chuàng)造價值的事情上。版權(quán)聲明：「華爾街俱樂部」除發(fā)布原創(chuàng)市場投研報告外，亦致力于優(yōu)秀財經(jīng)文章的交流分享。部分文章、圖片和資料來自網(wǎng)絡(luò)，版權(quán)歸原創(chuàng)。推送時未能及時與原作者取得聯(lián)系。若涉及版權(quán)問題，敬請原作者添加WSCHELP微信聯(lián)系刪除。謝謝授權(quán)使用！ |
