文/武軍  元正盛業(yè)律師事務(wù)所高級合伙人

來源/微信公眾號  元正盛業(yè)律師事務(wù)所

作者按：在建設(shè)工程中常見的一種糾紛類型是關(guān)于“質(zhì)量保證金”與“質(zhì)量保修金”的約定及返還的問題，通過數(shù)據(jù)分析，在裁判文書網(wǎng)公布的建設(shè)工程施工合同糾紛案件中涉及“質(zhì)保金、保修金”的糾紛比例占到了17.6%。究其原因，主要是對于“質(zhì)保金、保修金”在合同中約定及理解上的混亂，本文主要幫助大家厘清“質(zhì)保金、保修金”二者的區(qū)別以及在“質(zhì)保金、保修金”如何返還的相關(guān)內(nèi)容。

一、“質(zhì)量保證金”與“質(zhì)量保修金”的概念與區(qū)別

1、質(zhì)量保證金的概念

《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理辦法（2017修訂）》（建質(zhì)(2017)138號，以下簡稱《質(zhì)保金管理辦法》）第二條對于工程質(zhì)量保證金的定義為：是指發(fā)包人與承包人在建設(shè)工程承包合同中約定，從應(yīng)付的工程款中預(yù)留，用以保證承包人在缺陷責(zé)任期內(nèi)對建設(shè)工程出現(xiàn)的缺陷進行維修的資金。其中關(guān)鍵性的要素為三點：（1）合同約定；（2）應(yīng)付工程款中預(yù)留；（3）對應(yīng)缺陷責(zé)任期。

（1）合同約定。依據(jù)《質(zhì)保金管理辦法》第二條、第七條等條款均明確：“發(fā)包人應(yīng)按照合同約定方式預(yù)留保證金”，即說明關(guān)于工程質(zhì)量保證金應(yīng)遵循發(fā)包人與承包人意思自治的原則，并且關(guān)于工程質(zhì)量保證金需在建設(shè)工程承包合同中進行明確約定，約定的內(nèi)容包括：是否預(yù)留工程質(zhì)量保證金、工程質(zhì)量保證金預(yù)留的比例、工程質(zhì)量保證金的返還期限等內(nèi)容。如在建設(shè)工程承包合同中沒有明確約定上述內(nèi)容，則發(fā)包人不能預(yù)留工程質(zhì)量保證金，但并不意味著承包人不用承擔(dān)工程質(zhì)量的保修義務(wù)，即使說質(zhì)保金與保修責(zé)任是兩個完全不同的概念。

（2）應(yīng)付工程款中預(yù)留。依據(jù)《質(zhì)保金管理辦法》第七條的規(guī)定：“發(fā)包人應(yīng)按照合同約定方式預(yù)留保證金，保證金總預(yù)留比例不得高于工程價款結(jié)算總額的3%。合同約定由承包人以銀行保函替代預(yù)留保證金的，保函金額不得高于工程價款結(jié)算總額的3%”。 工程質(zhì)量保證金并非是承包人單獨向發(fā)包人繳納的保證金，而是從工程價款中預(yù)留不超過3%的金額作為工程質(zhì)量保證金，其目的是為了保證承包人能夠在約定的缺陷責(zé)任期內(nèi)，按約履行維修由承包人原因造成的缺陷的義務(wù)?！叭绯邪瞬痪S修也不承擔(dān)費用，發(fā)包人可按合同約定從保證金或銀行保函中扣除，費用超出保證金額的，發(fā)包人可按合同約定向承包人進行索賠。承包人維修并承擔(dān)相應(yīng)費用后，不免除對工程的損失賠償責(zé)任。”

（3）對應(yīng)缺陷責(zé)任期。依據(jù)《質(zhì)保金管理辦法》第二條的規(guī)定：“缺陷是指建設(shè)工程質(zhì)量不符合工程建設(shè)強制性標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)計文件，以及承包合同的約定。缺陷責(zé)任期一般為1年，最長不超過2年，由發(fā)、承包雙方在合同中約定?！钡谑畻l規(guī)定：“缺陷責(zé)任期內(nèi)，承包人認(rèn)真履行合同約定的責(zé)任，到期后，承包人向發(fā)包人申請返還保證金?！惫こ藤|(zhì)量保證金對應(yīng)的就是建設(shè)工程承包合同約定的“缺陷責(zé)任期”，一般情況下，應(yīng)當(dāng)在建設(shè)工程合同中約定質(zhì)量保證金在缺陷責(zé)任期屆滿后退還，但鑒于《質(zhì)保金管理辦法》為部門規(guī)章，并非是導(dǎo)致合同無效的法律法規(guī)強制性規(guī)定，故質(zhì)量保證金的返還還需雙方在合同中明確約定，并不能以合同約定質(zhì)量保證金返還期限違反《質(zhì)保金管理辦法》而認(rèn)定該約定無效。

2、質(zhì)量保修金的概念

質(zhì)量保修金是建筑領(lǐng)域長期存在的概念，但并沒有直接的法律法規(guī)的概念和規(guī)定。住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部于2005年1月12日頒布的《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理暫行辦法》（已失效），將質(zhì)量保證金和質(zhì)量保修金等同，并統(tǒng)稱為質(zhì)量保證金。2013版和2017版《建設(shè)工程施工合同示范文本》及后續(xù)出臺的建設(shè)工程相關(guān)法規(guī)及規(guī)范性文件不再提及質(zhì)量保修金一詞，將發(fā)包人預(yù)留和暫扣的用于保證承包人在缺陷責(zé)任期內(nèi)對工程質(zhì)量缺陷進行修復(fù)的款項稱為質(zhì)量保證金，不再稱質(zhì)量保修金。質(zhì)量保修金在建設(shè)工程合同中對應(yīng)的是保修期的概念，一般在合同中約定質(zhì)量保修金在保修期屆滿之后無質(zhì)量問題返還。

保修期是指承包人按照合同約定對工程承擔(dān)保修責(zé)任的期限，源于《中華人民共和國建筑法》、《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》、《房屋建筑工程質(zhì)量保修辦法》。其中《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》第四十條及《房屋建筑工程質(zhì)量保修辦法》第七條規(guī)定：“在正常使用條件下，建設(shè)工程的最低保修期限為：（一）基礎(chǔ)設(shè)施工程、房屋建筑的地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)工程，為設(shè)計文件規(guī)定的該工程的合理使用年限；（二）屋面防水工程、有防水要求的衛(wèi)生間、房間和外墻面的防滲漏，為５年；（三）供熱與供冷系統(tǒng)，為２個采暖期、供冷期；（四）電氣管線、給排水管道、設(shè)備安裝和裝修工程，為２年。其他項目的保修期限由發(fā)包方與承包方約定。建設(shè)工程的保修期，自竣工驗收合格之日起計算?！鄙鲜鲠槍ㄔO(shè)工程的最低保修期限的規(guī)定屬于國務(wù)院頒布的強制性規(guī)范，一般不能在建設(shè)工程合同中約定減少或免除關(guān)于保修期限的規(guī)定。

3、質(zhì)量保證金與質(zhì)量保修金的區(qū)別

（1）“質(zhì)量保證金”具有擔(dān)保性質(zhì)，其所擔(dān)保的期限系缺陷責(zé)任期而非工程保修期。缺陷責(zé)任期內(nèi)預(yù)留“質(zhì)量保證金”實際上是承包人就其在該期限內(nèi)履行維修義務(wù)向發(fā)包人提供的一種擔(dān)保方式。單純的保修期以及“保修金”并無此法定擔(dān)保作用。

（2）“缺陷責(zé)任期”制度偏重約定優(yōu)先，雙方可自行約定缺陷責(zé)任期間；而“質(zhì)量保修期”則強調(diào)法定性，其有法定最低期限的限制。質(zhì)量保修期與缺陷責(zé)任期是二個不同的概念，且質(zhì)量保修期時間遠(yuǎn)遠(yuǎn)長于缺陷責(zé)任期。質(zhì)量質(zhì)保金的返還時間與缺陷責(zé)任期相掛鉤，而非與保修期掛鉤。

（3）“質(zhì)量保證金”擔(dān)保之缺陷責(zé)任期屆滿，發(fā)包人應(yīng)向承包人返還“質(zhì)量保證金”，但承包人仍應(yīng)在質(zhì)量保修期內(nèi)履行保修義務(wù)，即“質(zhì)量保證金”的返還不影響承包人履行保修義務(wù)。由此可見，“質(zhì)量保證金”之重點在于“保證”，并不在于“保修”。

二、法律依據(jù)

《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理辦法（2017）》

第二條規(guī)定：“本辦法所稱建設(shè)工程質(zhì)量保證金是指發(fā)包人與承包人在建設(shè)工程承包合同中約定，從應(yīng)付的工程款中預(yù)留，用以保證承包人在缺陷責(zé)任期內(nèi)對建設(shè)工程出現(xiàn)的缺陷進行維修的資金。

缺陷是指建設(shè)工程質(zhì)量不符合工程建設(shè)強制性標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)計文件，以及承包合同的約定。

缺陷責(zé)任期一般為1年，最長不超過2年，由發(fā)、承包雙方在合同中約定?！?/span>

第三條規(guī)定：“發(fā)包人應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)文件中明確保證金預(yù)留、返還等內(nèi)容，并與承包人在合同條款中對涉及保證金的下列事項進行約定：

（一）保證金預(yù)留、返還方式；

（二）保證金預(yù)留比例、期限；

（三）保證金是否計付利息，如計付利息，利息的計算方式；

（四）缺陷責(zé)任期的期限及計算方式；

（五）保證金預(yù)留、返還及工程維修質(zhì)量、費用等爭議的處理程序；

（六）缺陷責(zé)任期內(nèi)出現(xiàn)缺陷的索賠方式；

（七）逾期返還保證金的違約金支付辦法及違約責(zé)任?！?/span>

第八條規(guī)定：“缺陷責(zé)任期從工程通過竣工驗收之日起計。由于承包人原因?qū)е鹿こ虩o法按規(guī)定期限進行竣工驗收的，缺陷責(zé)任期從實際通過竣工驗收之日起計。由于發(fā)包人原因?qū)е鹿こ虩o法按規(guī)定期限進行竣工驗收的，在承包人提交竣工驗收報告90天后，工程自動進入缺陷責(zé)任期?！?/span>

第九條規(guī)定：“缺陷責(zé)任期內(nèi)，由承包人原因造成的缺陷，承包人應(yīng)負(fù)責(zé)維修，并承擔(dān)鑒定及維修費用。如承包人不維修也不承擔(dān)費用，發(fā)包人可按合同約定從保證金或銀行保函中扣除，費用超出保證金額的，發(fā)包人可按合同約定向承包人進行索賠。承包人維修并承擔(dān)相應(yīng)費用后，不免除對工程的損失賠償責(zé)任。

由他人原因造成的缺陷，發(fā)包人負(fù)責(zé)組織維修，承包人不承擔(dān)費用，且發(fā)包人不得從保證金中扣除費用。” 

《最高人民法院關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋（二）》（法釋〔2018〕20號）

第八條規(guī)定：“有下列情形之一，承包人請求發(fā)包人返還工程質(zhì)量保證金的，人民法院應(yīng)予支持：

（一）當(dāng)事人約定的工程質(zhì)量保證金返還期限屆滿。

（二）當(dāng)事人未約定工程質(zhì)量保證金返還期限的，自建設(shè)工程通過竣工驗收之日起滿二年。

（三）因發(fā)包人原因建設(shè)工程未按約定期限進行竣工驗收的，自承包人提交工程竣工驗收報告九十日后起當(dāng)事人約定的工程質(zhì)量保證金返還期限屆滿；當(dāng)事人未約定工程質(zhì)量保證金返還期限的，自承包人提交工程竣工驗收報告九十日后起滿二年。

發(fā)包人返還工程質(zhì)量保證金后，不影響承包人根據(jù)合同約定或者法律規(guī)定履行工程保修義務(wù)?！?strong>   

三、案例索引

1、最高人民法院（2018）最高法民終753號判決

判決要旨：“關(guān)于保修期是否屆滿……首先，雖然在地下工程施工合同中使用了“質(zhì)保期”的字眼，但聯(lián)系兩份施工合同以及《工程質(zhì)量保修書》前后文的理解，雙方約定的實質(zhì)是保修金，退還條件是質(zhì)量保修期屆滿。因質(zhì)量保修期與缺陷責(zé)任期系不同概念，瀘州七建以缺陷責(zé)任期最長不超過兩年為依據(jù)，主張本案工程質(zhì)量保修期已經(jīng)屆滿，理由不充分。其次，……不論是當(dāng)事人的約定還是規(guī)范性文件的規(guī)定，本案所涉的地下工程和主體工程質(zhì)量保修期均不低于五年，瀘州七建上訴主張質(zhì)量保修期屆滿，缺乏依據(jù)。關(guān)于應(yīng)扣留的保修金金額，瀘州七建上訴主張除防水工程外的其他工程的質(zhì)量保修期已經(jīng)屆滿，而防水工程的保修金僅占總價款的1%，故另4%的價款應(yīng)當(dāng)返還。如前所述，因根據(jù)《工程質(zhì)量保修書》的約定案涉工程單項工程的質(zhì)量保修期均未屆滿，故其主張的除防水工程外的其他工程的質(zhì)量保修期已經(jīng)屆滿，缺乏事實基礎(chǔ)，一審判決扣留工程總價款的5%作為保修金，并無不當(dāng)?！?/span>

2、最高人民法院（2016）最高法民再304號判決

裁判要旨：“本案中，雙方的施工合同中并未明確約定質(zhì)保金的返還期限，本案工程的竣工驗收備案時間為2013年10月29日，至今已超出12月，且工程已實際投入使用，天力房地產(chǎn)公司未提出工程質(zhì)量抗辯，故本案的質(zhì)保金天力房地產(chǎn)公司應(yīng)當(dāng)一并向北岳建安公司返還?！奔矗菏┕ず贤醇s定的，建設(shè)工程已竣工驗收備案并實際投入使用的，質(zhì)量保證金應(yīng)予返還。

3、最高人民法院（2019）最高法民終108號判決

裁判要旨：“萬特公司與中色十二冶公司在《補充協(xié)議》中約定，余款5%作為工程質(zhì)量保修金，質(zhì)保期1年，期滿后14天內(nèi)無質(zhì)量問題全額支付。該協(xié)議所約定的工程質(zhì)量保修金實質(zhì)是工程質(zhì)量保證金,而其中關(guān)于工程質(zhì)保期1年的約定實質(zhì)是關(guān)于工程質(zhì)量缺陷責(zé)任期的約定,并非是對工程保修期的約定,并不違反《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》第四十條的規(guī)定。萬特公司向中色十二冶公司返還工程質(zhì)量保證金后,并不影響中色十二冶公司在《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》規(guī)定的保修期限內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)工程質(zhì)量保修責(zé)任。原審法院根據(jù)《補充協(xié)議》的約定和案涉工程投入使用的時間,認(rèn)定案涉保修金即14155671.79元應(yīng)于2015年11月14日返還，應(yīng)自該日起計算利息，并無不當(dāng)。”

編輯/daicy