號(hào)稱是創(chuàng)立15年來(lái)最重要的一次升級(jí)，支付寶選擇了抱團(tuán)取暖。

本周，支付寶宣布將自己的定位調(diào)整成數(shù)字生活開(kāi)放平臺(tái)，聚焦服務(wù)業(yè)數(shù)字化?？诒I了么、在線醫(yī)療、在線教育統(tǒng)統(tǒng)整合進(jìn)來(lái)。

改版后的支付寶越看越像美團(tuán)，統(tǒng)領(lǐng)著身心俱疲的新零售業(yè)務(wù)，這是很多人的觀感，甚至認(rèn)為支付寶接下來(lái)會(huì)與美團(tuán)上演終極對(duì)決。

這次支付寶的形象，被打造成了最后出手拯救小弟的江湖大哥。

問(wèn)題是，到底誰(shuí)是小弟、誰(shuí)是大哥？

1、全面否定之前的新零售戰(zhàn)略。

把餓了么、口碑、盒馬等業(yè)務(wù)放入支付寶，實(shí)際上是重新定義本地生活服務(wù)。

之前阿里的本地生活服務(wù)都是各自為政，寄希望于彼此之間的協(xié)同效應(yīng)，但效果顯然不及預(yù)期。

首先是外賣。根據(jù)QuestMobile數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2019年12月31日，美團(tuán)日活用戶數(shù)為6985.86萬(wàn)，而同期餓了么日活用戶數(shù)為1097.03萬(wàn)，僅為美團(tuán)的1/6。目前美團(tuán)外賣的市場(chǎng)份額為65%，餓了么在被阿里收購(gòu)之后，與美團(tuán)外賣的差距越來(lái)越大是個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)。

作為阿里新零售的金牌招牌，盒馬鮮生在經(jīng)過(guò)兩年的一路狂奔之后，也放慢了節(jié)奏。關(guān)于盒馬模式的利弊，我在此前的文章已有討論，這里只想強(qiáng)調(diào)一點(diǎn)：

盒馬作為一個(gè)獨(dú)立的模式是成立的，但它承載了太多不可能完成的任務(wù)。就好比百度一開(kāi)始做搜索，搜索結(jié)果是用別人的呢，還是自己創(chuàng)建呢？顯然盒馬之于阿里新零售戰(zhàn)略，就相當(dāng)于百度自建全部搜索結(jié)果。新零售的火車頭哪怕是復(fù)興號(hào)，也擺脫不了傳統(tǒng)零售的地心引力。

如果說(shuō)口碑是潮牌，大眾點(diǎn)評(píng)就是奢侈品。社區(qū)和用戶需要時(shí)間的沉淀。Jim Murray's Whisky Bible已經(jīng)做了17年了，而且只專注于威士忌，從來(lái)沒(méi)搞過(guò)《伏特加圣經(jīng)》或者《江小白圣經(jīng)》什么的?？诒鳛橐粋€(gè)業(yè)務(wù)棋子，改嫁多少次了？

2、真正的壓力來(lái)自微信支付

這次支付寶定位調(diào)整之后，很多媒體說(shuō)是沖著美團(tuán)去的。畢竟兩個(gè)App越來(lái)越像：到店、到家、酒旅、出行、健康碼（美團(tuán)叫暢行碼）……幾乎涵蓋所有生活服務(wù)。

最大的不同是，支付寶還是一個(gè)全球擁有12億用戶的支付工具。一直以來(lái)，阿里支付業(yè)務(wù)的外延都是遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于電商業(yè)務(wù)的外延，但是微信支付起來(lái)之后，大有把支付寶塞回電商籠子的趨勢(shì)。

阿里2019財(cái)年GMV是4.8萬(wàn)億人民幣，這是支付寶的根據(jù)地。

而微信支付在頭部交易平臺(tái)的體量，正在一步步逼近支付寶。去年京東GMV是2萬(wàn)億，拼多多GMV是1萬(wàn)億，美團(tuán)估計(jì)在7000億左右。微信小程序去年的交易額是8000億人民幣，剔除掉騰訊盟友的重疊部分，至少也有4000億。這些加在一起就超過(guò)4萬(wàn)億了。

在頭部交易平臺(tái)，微信支付已經(jīng)逼近支付寶。更要命的是，雖然目前支付寶在交易規(guī)模上暫時(shí)領(lǐng)先微信支付，但在總交易筆數(shù)上，微信支付早在2018年就是支付寶的兩倍了。

目前微信支付覆蓋的中小商家超過(guò)5000萬(wàn)，螞蟻金服CEO胡曉明說(shuō)未來(lái)三年要攜手5萬(wàn)家服務(wù)商幫助4000萬(wàn)商家實(shí)現(xiàn)線下數(shù)字化升級(jí)。為什么？因?yàn)轭^部交易平臺(tái)除淘寶、天貓之外，幾乎都是微信支付的地盤了，所以必須從中小商家入手。

死磕微信支付，順路遇上美團(tuán)，這才是支付寶戰(zhàn)略調(diào)整的真實(shí)寫照?？雌饋?lái)是支付寶救新零售，其實(shí)是互助互救。

微信支付全民普及的路徑是：社交關(guān)系鏈→微信紅包→微信小程序→國(guó)民級(jí)支付工具，是交易跟著人走。而改版后的支付寶，等于是把各種交易打包在一起，是人跟著交易走。

人即社交，社交關(guān)系是活水源頭，無(wú)論從用戶打開(kāi)頻率還是停留時(shí)間，微信都要高于支付寶。微信支付是微信各種場(chǎng)景之間飛輪效應(yīng)的正向結(jié)果，現(xiàn)在支付寶也寄希望于這種飛輪效應(yīng)，但缺失了最關(guān)鍵的一環(huán)：社交。總不能把釘釘也打包放進(jìn)來(lái)吧。

如果阿里是一條河，電商和零售就是河水，支付則是河床；河床的寬窄決定了水面的寬窄；河床改道，也會(huì)導(dǎo)致水面變向。支付寶才是阿里生態(tài)的根基。但是，時(shí)間在哪一邊呢？