|
查理芒格說(shuō)：如果我知道我將死在哪里，我將永遠(yuǎn)不去那個(gè)地方。這就是逆向思維。如果將這句話用在基金投資上，可以這樣說(shuō)，如果我知道所有導(dǎo)致基金投資不賺錢(qián)的方式，做逆向操作，我就大概率能賺到錢(qián)。 有些小伙伴說(shuō)也在投資基金，但是卻沒(méi)能賺到錢(qián)，這樣的情況，會(huì)是什么原因呢？
一定要理解基金正確的投資方式——定投。有些小伙伴，其初先是沖進(jìn)股票市場(chǎng)，但是通過(guò)股票未能獲得預(yù)期的收益，反而是感受到了那把＂鐮刀＂的威力，讓自己傷痕累累。逐漸轉(zhuǎn)向投資基金，但是不幸的是將“炒”的心態(tài)也帶到基金投資市場(chǎng)。 榮格說(shuō)過(guò)一句很有哲理的話：
一個(gè)人說(shuō)話，不經(jīng)意之中就會(huì)選用一些特別的字眼。也許是有心，也許是為了好玩，但無(wú)疑反映了當(dāng)時(shí)的一種心態(tài)。 就拿炒股來(lái)說(shuō)，一個(gè)＂炒＂字，就把一種投機(jī)和短線行為表露出來(lái)了。 ALL IN ，抄底，頻繁買(mǎi)賣(mài)，追漲殺跌，滿倉(cāng)。當(dāng)然這樣做可能會(huì)出現(xiàn)那么一兩次的成功，但是長(zhǎng)期來(lái)看必然虧損，因?yàn)檫@樣的方式就是賺到錢(qián)更多的是靠運(yùn)氣，缺乏理性分析的積累效應(yīng)，不能夠形成長(zhǎng)期的投資風(fēng)格。
巴菲特的至理名言是：別人貪婪時(shí)我恐懼，別人恐懼時(shí)我貪婪。一大批人是由于市場(chǎng)活躍起來(lái)了，漲上來(lái)了才開(kāi)始關(guān)注市場(chǎng)，只要一出現(xiàn)下跌，就開(kāi)始出現(xiàn)負(fù)面情緒，有一點(diǎn)浮虧就準(zhǔn)備割肉離場(chǎng)，這樣的行為是典型的不理性。割肉是資金永久性的虧損，在投資行業(yè)是大忌。 投資基金的最佳策略是不看市場(chǎng)行情，堅(jiān)持定投。如果有余力，在市場(chǎng)出現(xiàn)大跌的情況下還應(yīng)該加大投資數(shù)額，這樣做能夠或低更多低成本的份額，等市場(chǎng)回暖，你才能夠獲得超額收益。 我國(guó)A股市場(chǎng)自1990年成立至今一共出現(xiàn)過(guò)5輪牛熊轉(zhuǎn)換，直白點(diǎn)說(shuō)就是每一次跌下去最終還是會(huì)漲上來(lái)的，定投基金根本不需要考慮止損。堅(jiān)持定投，如果市場(chǎng)行情好，上漲，你自然賺錢(qián)，你應(yīng)該開(kāi)心；如果市場(chǎng)行情不好，下跌，你可以加大投資額度，買(mǎi)入更多低價(jià)的籌碼，更應(yīng)該開(kāi)心。由此可見(jiàn)，定投基金本應(yīng)該是非常開(kāi)心的投資方式。
投資基金長(zhǎng)期來(lái)看是不會(huì)虧錢(qián)的，但是也并不是意味著定投的時(shí)間越久越好。定投并非是只買(mǎi)不賣(mài)，賬面的資產(chǎn)永遠(yuǎn)只是浮盈，真正的高手要學(xué)會(huì)及時(shí)止盈。 來(lái)看一組數(shù)據(jù)： 參考2007年10月至2019年1月，定期定額定投滬深300指數(shù)基金的收益率。 如果在牛市高位進(jìn)入，無(wú)法忍受虧損，于2008年11月賣(mài)出則實(shí)際造成損-42.39%； 如果堅(jiān)持到2009年8月份，一波反彈小高峰后賣(mài)出則實(shí)現(xiàn)正收益+22.48%； 如果堅(jiān)持到2014年5月份，牛市開(kāi)始前賣(mài)出則造成實(shí)際虧損減少至-17.34%； 如果多堅(jiān)持1年到2015年6月牛市止盈則獲得正收益+80.01%； 如果途中未止盈到2018年4月賣(mài)出則獲得正收益+65.02%； 如果途中未止盈到2019年1月賣(mài)出則獲得正收益+3.45%。 如果只看最終的數(shù)據(jù)，相當(dāng)于定投基金，堅(jiān)持了12年，只取得了3.45%的正向收益率，換算成年化收益率的話簡(jiǎn)直是慘不忍睹。 由此可知，懂得止盈才算是真正學(xué)會(huì)了基金投資獲利的命門(mén)。 逆向思維是我們學(xué)習(xí)，生活，投資中一項(xiàng)很重要的思維方式，一定要做到學(xué)以致用。 |
|
|
