個(gè)人銀行賬戶進(jìn)賬多少錢會(huì)被查，在這個(gè)問(wèn)題上，查看了大量的文章資料作出了下列的總結(jié)。

中國(guó)中國(guó)人民銀行于2007年3月1日實(shí)施了《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法》。這是基于反洗錢法的法律》、《中華人民共和國(guó)中國(guó) 11月6日后的人民銀行法》 ，2006年第25屆總統(tǒng)辦公室會(huì)議通過(guò)。

該方法主要是加強(qiáng)人民幣支付交易的監(jiān)督管理，規(guī)范人民幣支付交易的報(bào)告行為，防止銀行支付結(jié)算用于洗錢等犯罪活動(dòng)。

在這種方法中，具體指出了監(jiān)督的范圍。 “本辦法所稱人民幣支付交易是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過(guò)賬單、銀行卡、交換、收款承諾、委托收款、在線支付人民幣計(jì)價(jià)貨幣支付及其清算交易現(xiàn)金和其他方式。“

還要求金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢職位，建立崗位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)記錄和報(bào)告大額支付交易和可疑支付交易。

大型支付交易的、規(guī)定

在該方法中，定義了大型事務(wù)：

（1）法人、其他組織與個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間單筆轉(zhuǎn)移支付100多萬(wàn)元；

（2）單筆現(xiàn)金收付款超過(guò)20萬(wàn)元，包括現(xiàn)金存款、現(xiàn)金提款和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金訂單、現(xiàn)金票據(jù)；

（3）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與個(gè)人銀行結(jié)算賬戶和單位銀行結(jié)算賬戶之間的轉(zhuǎn)賬超過(guò)20萬(wàn)元。

所以這個(gè)問(wèn)題的答案是，那就是上面的數(shù)量。

如果發(fā)生大額交易，金融機(jī)構(gòu)必須執(zhí)行以下操作：

金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相關(guān)系統(tǒng)和支付交易監(jiān)控系統(tǒng)報(bào)告大額轉(zhuǎn)移支付。并在交易日起的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。金融機(jī)構(gòu)通過(guò)其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書(shū)面報(bào)告大額現(xiàn)金收入和付款。將于營(yíng)業(yè)之日起第二個(gè)工作日向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中袌?bào)告，并將轉(zhuǎn)入人民銀行中國(guó)總部。

可疑交易的管理方法

另外，認(rèn)為有必要再次談?wù)摽梢山灰祝驗(yàn)樗采婕敖痤~。

（1）分散資金轉(zhuǎn)移在短期內(nèi)、集中轉(zhuǎn)移或集中轉(zhuǎn)移、分散轉(zhuǎn)移；

（2）收到和支付的資金頻率和金額明顯不符合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模；

（3）收到和支付的資金流量明顯不符合企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍；

（4）企業(yè)的日常收付明顯與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)不一致；

（5）定期收集和支付大量資金，企業(yè)性質(zhì)明顯不符合、的特點(diǎn)；

（6）在同一付款人的短期內(nèi)頻繁收取和支付資金；

（7）長(zhǎng)期閑置賬戶的原因突然不明確，在短時(shí)間內(nèi)收到大量資金；

（8）經(jīng)常從短期內(nèi)與其業(yè)務(wù)運(yùn)作無(wú)明顯關(guān)系的個(gè)人收取個(gè)人匯款；

（9）現(xiàn)金存取量、的頻率和使用量與其正常的現(xiàn)金收付明顯不一致；

（10）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶將在短時(shí)間內(nèi)累計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元現(xiàn)金；

（11）走私販毒活動(dòng)、、嚴(yán)重恐怖活動(dòng)地區(qū)的客戶之間的商業(yè)交易大幅增加，資金經(jīng)常在短期內(nèi)支付；

（12）經(jīng)常開(kāi)戶、取消賬戶，在賬戶關(guān)閉前將收取大量資金并支付；

（13）故意歸零，逃避對(duì)大額支付交易的監(jiān)控；

（十四）人民銀行中國(guó)規(guī)定的其他可疑支付交易；

（14）金融機(jī)構(gòu)已決定考慮的其他可疑支付交易。

上述“短期”一詞是指在10個(gè)工作日內(nèi)。

如果金融機(jī)構(gòu)在處理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶滿足可疑交易中列出的情況，則應(yīng)記錄、以分析可疑支付交易，并填寫(xiě)《可疑支付交易報(bào)告表格》并報(bào)告。

政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、如果股份制商業(yè)銀行的商業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑的支付交易，則需要將其提交給一級(jí)分行。分析后，一級(jí)分行在收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第二個(gè)工作日，應(yīng)向、工商管理部門、省會(huì)（首都）市中心支行報(bào)告，并提交給上級(jí)銀行。 城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合國(guó)、外資銀行、中外合資銀行和外資銀行分行發(fā)現(xiàn)可疑支付交易，報(bào)表應(yīng)提交至中國(guó)人民銀行中國(guó)地方分公司、業(yè)務(wù)管理部、省會(huì)（首都）市中心分支機(jī)構(gòu)和其他市中心分支機(jī)構(gòu)。

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