近期，金融監(jiān)管部門監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)社會(huì)上未經(jīng)批準(zhǔn)的網(wǎng)絡(luò)外匯保證金交易等活動(dòng)日漸猖獗、風(fēng)險(xiǎn)很大，甚至有個(gè)別公司涉嫌冒用外匯局行政許可名義通過互聯(lián)網(wǎng)從事非法集資詐騙活動(dòng)，如上海福袋匯業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷策劃有限公司（簡(jiǎn)稱“福袋匯業(yè)”，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證號(hào)為91310115MA1H99F46G）在其網(wǎng)站上將貨物貿(mào)易外匯收支名錄許可事項(xiàng)公然虛假宣傳為合法“外匯交易理財(cái)平臺(tái)”，嚴(yán)重誤導(dǎo)投資者入市。為化解和防范互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特此進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　境內(nèi)外機(jī)構(gòu)未經(jīng)我國(guó)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)從事外匯等產(chǎn)品交易（含跨境）均屬于違法行為。目前從事外匯等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（含跨境）在我國(guó)無(wú)合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準(zhǔn)，參加此類平臺(tái)交易的雙方權(quán)益均不受法律保護(hù)。

2017年12月中旬中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行下發(fā)通知排查非銀行支付機(jī)構(gòu)參與非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易的情況。通知稱，國(guó)家外匯管理局監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)有非銀行支付機(jī)構(gòu)為非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)提供支付服務(wù)。要求各家支付機(jī)構(gòu)根據(jù)公示的名單逐一排查與非法交易平臺(tái)的合作情況。如存在合作，應(yīng)立即停止與該交易平臺(tái)的業(yè)務(wù)合作，同時(shí)完整保留與該平臺(tái)的所有交易數(shù)據(jù)及客戶信息等資料。

非法外匯交易平臺(tái)俗稱網(wǎng)絡(luò)炒匯，也叫外匯保證金交易，上世紀(jì)80年代末傳入境內(nèi)，并于90年代初在廣東、深圳、北京等地出現(xiàn)一股外匯保證金交易熱。近年來(lái)，借助移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)興起，網(wǎng)絡(luò)炒外匯操作變得更加便捷、傳播更加迅速。

國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)巡查發(fā)現(xiàn)，我國(guó)存在大量面向境內(nèi)客戶的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)平臺(tái)。通過分析，部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)較為突出，主要表現(xiàn)形式如下：業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假，即部分外匯理財(cái)平臺(tái)為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機(jī)構(gòu)監(jiān)管，或宣稱擁有授權(quán)；承諾“高額收益“，交易過程不透明，部分外匯理財(cái)平臺(tái)對(duì)外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺(tái)業(yè)務(wù)人員在線下宣傳時(shí)承諾高額回報(bào)。

這些平臺(tái)不僅違反我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，更是在交易過程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金；涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶，部分外匯平臺(tái)以“互助理財(cái)”的名義，發(fā)展下線，按層級(jí)返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷；打著“外匯交易”旗號(hào)“持續(xù)高額分紅”，部分平臺(tái)以“外匯交易”為旗號(hào)融資，進(jìn)行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎(chǔ)上，但由于盈利的不確定性，這類平臺(tái)很可能演化成“龐氏騙局”。