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12月1日，《中國人民銀行加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型犯法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》實(shí)施，個(gè)人在銀行開立賬戶，每人在同一家銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶,用ATM(自助柜員機(jī))轉(zhuǎn)賬，除本人同行賬戶互轉(zhuǎn)能實(shí)時(shí)到賬外，本人跨行和向他人轉(zhuǎn)賬，24小時(shí)后才能到賬;如對(duì)轉(zhuǎn)賬存疑，可在24小時(shí)內(nèi)撤銷。 新規(guī)實(shí)施當(dāng)天上午，某國有行在微博發(fā)布消息稱，其按照銀行賬戶管理新規(guī)成功堵截了一起客戶通過ATM轉(zhuǎn)賬的電信詐騙案件，為客戶避免了28000元的資金損失。 然而，也有民眾反映，為新規(guī)“量身定制”的新型詐騙手法也隨之而出，需要警惕。 詐騙手法1 有網(wǎng)友爆料稱，前天一個(gè)陌生電話打來訂貨，不說要什么就說配5000塊的貨，發(fā)了ATM轉(zhuǎn)賬憑證過來，然后就不停催發(fā)貨，打銀行客服查詢確實(shí)有這交易，不過還是多了心眼沒發(fā)貨，到今天了24小時(shí)錢也沒到賬，銀行查詢是該筆交易已撤銷。 詐騙手法2 另外有小伙伴最近在ATM取款的時(shí)候碰到這種事。 陌生人：你好，因?yàn)槲业娜战袢杖‖F(xiàn)額度已用完，方不方便幫個(gè)忙，我把錢轉(zhuǎn)給你，然后你再取現(xiàn)金給我。 某小伙伴：可以啊，你把錢轉(zhuǎn)我賬號(hào)上吧，我取錢給你。 廣大網(wǎng)友及銀行工作人員如發(fā)現(xiàn)類似情況，請(qǐng)立即撥打110報(bào)警！ 為什么這是詐騙？ 詐騙套路：先轉(zhuǎn)賬、再取現(xiàn)、后撤銷 因?yàn)樵贏TM機(jī)上轉(zhuǎn)賬，除了轉(zhuǎn)給自己在同一銀行的賬戶，其他都要24小時(shí)之后到賬，24小時(shí)內(nèi)可撤銷轉(zhuǎn)賬！ 也就是說，騙子可以先把錢轉(zhuǎn)到你的賬戶，問你要現(xiàn)金，24小時(shí)內(nèi)撤銷轉(zhuǎn)賬，你賬戶里的錢沒了，但現(xiàn)金已經(jīng)給他了！ 網(wǎng)友說 @我醉美：騙子永遠(yuǎn)比我們最先研究透政策。 @有錢任性買辣條：我覺得目前還是得加大宣傳力度，或許還有蠻多人不清楚銀行的新規(guī)，給了騙子可乘之機(jī)。 @你說南方下雨了：詐騙手段多樣，轉(zhuǎn)賬打電話問清楚，千萬不能麻痹大意。 @最萌成績差i：趕緊轉(zhuǎn)到朋友圈讓親朋好友留個(gè)多個(gè)心眼，現(xiàn)在社會(huì)實(shí)在套路多！ @怪咖女王嘻唰唰：上有政策，下有騙子的對(duì)策，防不勝防，多普及一些這種防騙的知識(shí)，越能降低日常生活中受騙的風(fēng)險(xiǎn)。 @太陽是我啃園的：銀行自從開通轉(zhuǎn)賬24小時(shí)到賬業(yè)務(wù)后。我老覺得我轉(zhuǎn)錯(cuò)賬了??！ 警方提醒：這種手法是很容易識(shí)別的，因?yàn)锳TM的這個(gè)新政實(shí)質(zhì)是“ATM轉(zhuǎn)賬24小時(shí)后銀行才會(huì)辦理轉(zhuǎn)賬”，而并不是你的賬戶收到錢以后24小時(shí)內(nèi)還能撤銷回去。 部分ATM機(jī)可實(shí)時(shí)撤銷轉(zhuǎn)賬，客服網(wǎng)點(diǎn)亦可受理 據(jù)了解，目前在有些銀行，需要讓銀行工作人員幫助撤銷轉(zhuǎn)賬，有些銀行則可以自助撤銷。 例如在上海的一些銀行ATM機(jī)上，已經(jīng)多了一個(gè)'撤銷交易'的選項(xiàng)。使用這臺(tái)ATM機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，交易成功后，頁面顯示'資金將于24小時(shí)后轉(zhuǎn)出'。隨后，只要再次插入銀行卡，選擇'撤銷交易'，這筆轉(zhuǎn)賬就撤銷成功了。 小k這里也提醒大家，針對(duì)ATM轉(zhuǎn)賬是可以24小時(shí)撤銷的，如果有必要，可以要求客戶通過銀行柜臺(tái)或電子銀行轉(zhuǎn)賬，后兩者是實(shí)時(shí)到賬的。 Tips 最后，請(qǐng)大家務(wù)必記住這幾句話 發(fā)貨一定能要真實(shí)入賬！ 一定要確認(rèn)錢到賬了才行， 不能憑客戶的轉(zhuǎn)賬單或者ATM匯款證明！ 做生意的要注意了，資金要等入賬后才能發(fā)貨了 以上內(nèi)容為學(xué)會(huì)計(jì)有方法（ID：cykuaijicom）原創(chuàng)，會(huì)計(jì)網(wǎng)小K微信號(hào)：kuaijixk，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來源，侵權(quán)必究！ |
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