關(guān)鍵字：讓我們和虧損絕緣

 文/股指期貨IF先生

    2015年6月10日，長(zhǎng)沙湘江世紀(jì)城詠江苑， 傳一32歲男子配資4倍買進(jìn)中國(guó)中車， 170萬本金全部賠光 ，第二個(gè)跌停的深夜，跳樓身亡。

    恰好我有朋友也住在這個(gè)小區(qū)，向他求證后，大為震驚，我記得上幾輪牛市的進(jìn)程中，早期參與者幾乎都或多或少有盈利，只在轉(zhuǎn)熊下跌中才出現(xiàn)大面積虧損，但無論怎么跌，因?yàn)闆]有兩融都不至于血本無歸。這次跳樓事件，只是冰山一角，融資牛的問題會(huì)逐步浮出水面。

    一直以來，都有很多人希望我將自己十多年的股市經(jīng)驗(yàn)付諸文字，和大家分享，很多人問我炒股的秘籍，其實(shí)哪里有什么秘籍，都是金錢虧出來的思考，時(shí)間悟出來的經(jīng)驗(yàn)，作為一個(gè)股市老兵，這里總結(jié)了一些心得，可能和大家對(duì)炒股的理解不一樣，也可能有一些共鳴，如果覺得有用，請(qǐng)記之，如果覺得沒用，請(qǐng)棄之。

一、要做投資組合

    如果你只有10萬20萬，你可以只砸一次股票，但資金稍微多點(diǎn)，請(qǐng)記得一定分散，先說一個(gè)例子：我一個(gè)朋友，2010年以來投入200多萬入市，他的交易手法就是全倉(cāng)砸一支股票，他實(shí)業(yè)出身人很聰明敏銳，選股非常牛逼，即使在大熊市也經(jīng)常抓到翻倍的牛股，且拿得住，那結(jié)果怎樣呢？還是虧損，怎么虧的呢？他200萬砸中一支，一把拉50%到了300萬，出來后又興沖沖選了另一支牛股，很不幸，這只沒有連續(xù)漲停，而是哐幾下來20%，走都來不及，然后貌似走穩(wěn)，估計(jì)還能上去，以為洗盤，結(jié)果又跌20%，300萬變150了，然后得翻一倍才能上去，沒辦法，斬倉(cāng)找下一個(gè)熱點(diǎn)龍頭，經(jīng)過一段時(shí)間的蟄伏，找到了買對(duì)了全倉(cāng)了，拿了幾個(gè)月，翻了一倍，嗨極了，從美國(guó)旅游回來一頭再扎進(jìn)去，這回選了支大熱的自貿(mào)股，基本面技術(shù)面前景都好，結(jié)果一路下跌50%，又回到解放前，150萬都沒保住，心態(tài)做壞了，又幾筆錯(cuò)誤的進(jìn)出后，只剩下100萬出頭，離當(dāng)初的本金虧了一半。當(dāng)然，他又有辦法再翻一倍甚至更多回到本金乃至盈利。但他無法杜絕這種循環(huán)。

    他這些年每次選了股都來問我，很牛逼也很自信，但玩來玩去，都是過山車，上去下來，贏了又虧。

    這就就是因?yàn)槿狈侠淼耐顿Y組合，賭性太大，經(jīng)常能找到翻倍的牛股，認(rèn)為自己很厲害，總想搞把大的再來分散，搞了把大的又想再翻一倍再來分倉(cāng)，結(jié)果可想而知。

    我是這樣做的：將200萬分成5份，選出10支股票入池，分屬不同行業(yè)板塊的熱點(diǎn)或績(jī)優(yōu)，然后再篩出5支股票分批買入，設(shè)定目標(biāo)價(jià)，等候。哪一只先到目標(biāo)價(jià)就賣出，補(bǔ)入到另一支和幾只待漲股票，或選擇新的標(biāo)的，依次這樣，最后的結(jié)果絕對(duì)穩(wěn)健，你就像吃飯睡覺一樣安心的選股票、等上漲、收獲，完全不必時(shí)而欣喜若狂，時(shí)而痛不欲生，時(shí)不時(shí)騷擾朋友不是訴苦就是顯擺。

    具體怎么配置當(dāng)然還有很多技術(shù)細(xì)節(jié)，不同的階段有不同的做法，一下子講不完，但明白道理最重要，有手有腳就不需要?jiǎng)e人來喂食。

二、按時(shí)出金，絕不增資

    有的人賺了錢就想利滾利，比沒錢還更舍不得花，認(rèn)為這可是種子啊，還會(huì)長(zhǎng)出更多的錢，錢其實(shí)花了才是自己的，掙了不花，還會(huì)還回去。除了消費(fèi)，還有就是轉(zhuǎn)投其它投資品種，比如上一輪牛市，掙了錢，該買車買車，該買房買房，該換房換房，目的是將掙的錢兌現(xiàn)，我為什么喜歡拿盈利出來買房？買了房你的錢就固化了，取不走了，本來就是賺的，還能增值何樂而不為？如果是將盈利放在銀行，你保不準(zhǔn)又銀證轉(zhuǎn)賬投進(jìn)去了，遇到不好的行情，把之前的本都搭進(jìn)去了，我們都是人，人性的弱點(diǎn)很多，不貪不可能，但賺錢不只有股市，多看多嘗試，有很多的機(jī)會(huì)，股市只是之一，過去10年，實(shí)際上房子比股市更賺錢，30%首付獲得標(biāo)的，相當(dāng)于3倍杠桿，漲5倍，你算算增值多少？關(guān)鍵沒風(fēng)險(xiǎn)、租金抵貸款還有盈余。當(dāng)然現(xiàn)在房產(chǎn)不合適了，但肯定還有別的投資，比如風(fēng)風(fēng)火火的股權(quán)投資、藝術(shù)品。

三、虧損劉一股（重要?。?/span>

    我在股友圈里外號(hào)叫劉一股，啥意思？留1股諧音。就是虧損了斬倉(cāng)了一定留上一股，干嘛？報(bào)仇！沒有100%準(zhǔn)確的投資，沒有只跌不漲的股票，甚至遇到大熊市，可能八成投入的標(biāo)的股都下跌，怎么辦？那就出來躲一躲，出來不就就虧了？那就留一股不賣，這樣你所有的虧損都顯示在賬戶上，待日后哪只股票賺了，退出來就補(bǔ)倉(cāng)回去，直到恢復(fù)盈利，這意味著你只要在賣出就在盈利，從來就沒有實(shí)際的虧損，所有虧損都是浮虧，都有機(jī)會(huì)。

    這招我后來一直用在股指期貨上，只是期貨要移倉(cāng)，浮虧自然消失，我就用手工記上，所以我不叫浮虧稱之為虛擬虧損。

    留一股，不是我的首創(chuàng)，也可能鮮有人公開提出來過，這是個(gè)最蠢的辦法，但是很有效，有效到自己都難以置信，你們想想吧。

四、全時(shí)持倉(cāng)（慎重）

    我認(rèn)為我愚鈍，我不知道什么時(shí)候上漲，我不知道什么時(shí)候牛市來臨。那我就一直在里面，無論牛熊。我只有在里面，我才有機(jī)會(huì)。

    所以每次從底部漲上來，我一定全倉(cāng)在里面。

    所以每次跌下去，我只是選股，而不是長(zhǎng)期空倉(cāng)，因?yàn)樵傩艿墓墒幸灿信９?，股票沒選好不管市值損失多少，但股票本身一定在（我從不借錢炒股），漲上來我就回來了，補(bǔ)倉(cāng)一倍，只要漲回下跌的半山腰我就開始盈利了。

    是的，我只看著我的股份不丟失就行了，至于行情，遲早會(huì)來。

    身邊虧損的，大多是在牛市起來時(shí)半山腰或者牛市末期追進(jìn)去，熊市熬不住割肉造成的。

    所以，底部時(shí)，你在場(chǎng)，遠(yuǎn)比中途殺進(jìn)去厲害，哪怕底部你是套牢的，不信你去問問身邊底部在場(chǎng)的朋友盈虧狀況便知。

    那些以為自己先離場(chǎng)可以等牛市啟動(dòng)時(shí)再進(jìn)入的幾乎沒有一個(gè)再進(jìn)入的，要不是踏空，就是買了新的股票，虧損的股票早忘到瓜哇國(guó)去了，那虧損也就永久坐實(shí)了。如果當(dāng)初留一股，情況將截然不同。

五、盈利是捂出來的（重要）

    改炒股票為做股票吧，炒股票和做股票的差別是時(shí)間，炒股是快速買賣，做股票是持有為主，持有一個(gè)較大的周期。

    你只要買入一攬子股票持有10年，不動(dòng)，一定不會(huì)虧，賺多賺少則取決于你買了什么股，就這么簡(jiǎn)單。不用看盤，該玩玩，該上班上班。

    有的人會(huì)說股票不炒怎么賺？這就是巨大的誤區(qū)，炒股票的人虧的錢多半給捂股的人賺了，捂股就像風(fēng)投，你只要適當(dāng)分散投資，長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，都是上漲的。中間賺了錢就取出來消費(fèi)、轉(zhuǎn)投資。

    時(shí)間是最好的復(fù)利，慢就是快。

    我們這幾代人都急功近利，太渴望致富，殊不知恰恰是這種急不可耐害了自己，大家都在頻繁炒賣，換手巨大，給國(guó)家和券商打工。

六、不要借錢炒股（除非無還款期限）

    本文開頭提到的賠光跳樓是個(gè)借錢炒股的悲劇。不要笑話別人，為什么去買中車，不要認(rèn)為自己不可能這么傻，只要你去融資，變傻的時(shí)候你自己都不知道，因?yàn)閺慕桢X開始，你就已經(jīng)智商變低，特別是當(dāng)你嘗到了甜頭，接踵而來就是巨大的虧損，一定有一次讓你徹底退出的機(jī)會(huì)——如果你不主動(dòng)退出。

    你1:2融資買股，下跌50%，你的本金就清零，如果你的本金是家里全部的流動(dòng)資金，甚至還有一部分是借的，你的生活從此墮入地獄，你一定會(huì)想到死。

    這還只是1:2融資，還只下跌了50%，這種跌幅，牛市結(jié)束時(shí)遍地都是，上一輪牛市下來一百多元的股票跌到幾元跌到只有零頭的多了去了。

七、分散投資

    投資組合是分散投資，按時(shí)出金是分散投資，做期貨是分散投資，我為什么還要額外起一節(jié)來說分散投資？因?yàn)檫@太重要了，雞蛋一定不要放在一個(gè)籃子里，世界上沒有100%的事情，你一心一意走一條路，萬一是個(gè)死胡同呢？投資者所有的經(jīng)驗(yàn)基本都是道聽途說的，只有親身經(jīng)歷才能為己所用，所以同時(shí)多走幾條路，特別在做大的過程中，是為了控制風(fēng)險(xiǎn)，也是為了學(xué)到更多的本領(lǐng)，不只是股票，房產(chǎn)、股權(quán)、期權(quán)、基金、期貨、孩子、朋友，都是需要投資的，不要在一棵樹上吊死。

（有感于融資炒股跳樓的悲劇急就，因?yàn)轳R上出發(fā)去日本，文章寫得匆忙，沒有時(shí)間舉詳細(xì)的例子，有點(diǎn)講大道理的感覺是不是？但道理都不懂，如何做股票？正確的投資觀遠(yuǎn)比技術(shù)本身重要，投資要先自上而下，方能見微知著）

    感恩給我打賞鼓勵(lì)的朋友，無以為報(bào)，以后當(dāng)繼續(xù)分享更多干貨。