本書從幫助投資人設立合理的年度預期收益率入手，教會大家樹立正確的投資價值觀，建立一整套靈活的投資策略，構建自己的投資流程，包括如何選擇適合自己的投資標的，如何尋找合理的買點，獲利后何時兌現(xiàn)浮盈，等等。同時，作者還細致地闡述了如何進行現(xiàn)金管理，以達到投資理財的目的。無論你是涉世未深的年輕人，還是理財起步稍晚的中年人，都可以從本書中找到適合自己的投資理財方法。
第一部分
近年許多銀行也喊出協(xié)助大眾進行理財投資的口號，希望讓客戶及早認識投資的復利威力，讓小錢通過時間產生出錢滾錢、利生利的資產增值效果。但是，由于大眾不懂投資，在通過銀行財富管理平臺進行投資時，輕易根據理財專員的意見作決定，根本不考慮他們的建議是不是符合自己的實際需求。
第二部分
拿“風險屬性”來說，目前根據中國證監(jiān)會頒布的《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》、《證券投資基金銷售適用性指導意見》等法規(guī)的要求，將投資人風險承受能力水平分為表2-3所示的五個類型。中國臺灣地區(qū)則針對基金的價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性和投資地區(qū)市場的風險狀況，由低至高編制表2?4所示的五個風險收益等級。
